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根據(jù)監(jiān)管部門制度和《黔西花都村鎮(zhèn)銀行有限責任公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定，我行在關(guān)聯(lián)交易管理工作中積極推進關(guān)聯(lián)交易運行機制精細化建設(shè)，確保關(guān)聯(lián)交易管理持續(xù)、有效、合規(guī)進行，現(xiàn)將全年關(guān)聯(lián)交易情況報告如下：

• 基本情況

（一）關(guān)聯(lián)交易貸款情況
截至2024年12月末，我行資本凈額為11630.42萬元，關(guān)聯(lián)交易貸款16筆，貸款余額596.42萬元，占資本凈額的5.13%，其中最大單戶關(guān)聯(lián)交易余額為342.00萬元，占資本凈額的2.94%；我行員工關(guān)聯(lián)交易貸款12筆，貸款余額為129.49萬元，股東關(guān)聯(lián)交易貸款4筆，貸款余額466.93萬元；一般關(guān)聯(lián)交易貸款13筆，貸款余額149.46萬元，重大關(guān)聯(lián)交易貸款3筆，貸款余額446.96萬元，無資產(chǎn)轉(zhuǎn)移事項，全部關(guān)聯(lián)交易貸款余額未超過資本凈額的50%，單一關(guān)聯(lián)方交易總余額未超過我行資本凈額的10%。（見附件）
2024年，我行共產(chǎn)生關(guān)聯(lián)交易貸款77筆，發(fā)生金額238.88萬元，均為一般關(guān)聯(lián)交易。我行2024年發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易已進行備案并按季度向監(jiān)管部門匯報，對自查中已發(fā)現(xiàn)的問題已完成整改。
（二）重大關(guān)聯(lián)交易情況
2024年，我行沒有新發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易。
二、2024年工作開展情況
（一）關(guān)聯(lián)交易管理情況
在關(guān)聯(lián)交易管理工作中，我行根據(jù)相關(guān)制度要求，對關(guān)聯(lián)交易情況按季度向監(jiān)管部門進行了匯報，依據(jù)本行主要股東、董事會和管理層成員變動等情況，對關(guān)聯(lián)人員名單及時更新，并聘請會計師事務(wù)所對關(guān)聯(lián)交易情況進行了審計。
（二）強化關(guān)聯(lián)交易信息披露
嚴格履行關(guān)聯(lián)交易披露義務(wù)，根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定和我行關(guān)聯(lián)交易管理辦法，在年度審計報告中匯總披露全年關(guān)聯(lián)交易總體情況，以切實保障我行股東和客戶對關(guān)聯(lián)交易的知情權(quán)，維護我行股東的整體利益。
三、工作中存在的問題
經(jīng)我行自查，在我行關(guān)聯(lián)交易工作開展中，存在制度更新不及時、制度不完善，我行將從2025年開始，嚴格按照相關(guān)要求將完善關(guān)聯(lián)交易制度。
四、2025年工作計劃
1.加強審計工作的開展，通過內(nèi)部審計工作的開展，明確預(yù)防機制、監(jiān)督機制和糾錯機制，實現(xiàn)內(nèi)部審計工作的科學化、制度化和規(guī)范化，由稽核審計部每年對關(guān)聯(lián)交易工作進行一次全面審計。
2.做好重大關(guān)聯(lián)交易的審批流程，并按照規(guī)定報備監(jiān)管部門，嚴格按照監(jiān)管部門管理制度及我行《黔西花都村鎮(zhèn)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》開展關(guān)聯(lián)交易事項
3.強化關(guān)聯(lián)交易和關(guān)聯(lián)方動態(tài)管理
細化關(guān)聯(lián)交易流程，強化前中后臺部門在關(guān)聯(lián)交易操作過程中的信息共享和協(xié)調(diào)合作，提高關(guān)聯(lián)交易管理效率和風險防控水平，繼續(xù)完善關(guān)聯(lián)方信息動態(tài)更新機制，全面加強關(guān)聯(lián)方管理的主動性與前瞻性，做到及時梳理和更新，關(guān)聯(lián)法人方面，在日常業(yè)務(wù)開展中依據(jù)客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系變化情況對關(guān)聯(lián)方進行動態(tài)管理，確保關(guān)聯(lián)交易得到有效監(jiān)控。關(guān)聯(lián)自然人方面，依據(jù)本行主要股東、董事會、監(jiān)事會和管理層成員變動等情況，及時更新關(guān)聯(lián)自然人名單。關(guān)聯(lián)方名單經(jīng)過董事會下設(shè)的風險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會審核確認后向全行發(fā)布，董事會及關(guān)聯(lián)交易控制委員會每季度對關(guān)聯(lián)人員名錄進行審核，日常關(guān)聯(lián)交易人員名單有變動應(yīng)由下設(shè)辦公室（合規(guī)風險部）進行更新。對股東關(guān)聯(lián)人、一致行動人實行穿透式管理，防范股東關(guān)聯(lián)交易風險。